欺诈丑闻发生后,新加坡当局寻求终止纸质贸易融资

新加坡金融监管机构呼吁取消纸质贸易,以减少欺诈行为。

负责新加坡金融管理局(MAS)的高级部长塔曼(Tharman Shanmugaratnam)说,最近交易中出现的大量欺诈案件应归咎于少数交易行的“薄弱的披露做法和内部控制”个月。

3月,国际农产品贸易组织(Agritrade International)的高调倒闭导致欺诈性融资的索赔,使银行损失了数亿美元。

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次月,由于被指控存在广泛的双重融资,伪造文件和其他欺诈行为,显良市(以前是亚洲最大的独立贸易公司之一)被置于司法管理之下。最初的银行敞口据信高达35亿美元。

从那以后,包括Hontop,Sugih Energy和ZenRock在内的其他交易商也出现了类似的指控,引起了银行之间的紧张情绪。法国兴业银行和法国巴黎银行已经透露,他们正在巩固或限制商品融资活动,而荷兰银行则计划完全撤出

新加坡执政的人民行动党议员穆拉利·皮莱(Murali Pillai)在10月初提交了议会问题,询问正在采取什么行动来限制银行降低风险,并“确保有足够数量的银行在合理的范围内提供此类贷款条款”。

皮莱还建议有必要恢复新加坡作为全球贸易融资中心的声誉。

Shanmugaratnam在回应中说:“我们不能掉以轻心。”

“为防止此类欺诈活动并恢复信心,需要加强商品贸易部门的透明度和治理标准和做法,进行更可靠的信用风险评估,并摆脱纸面流程更容易遭受欺诈风险。”

Shanmugaratnam说,MAS正在与行业参与者和政府机构合作,“以数字化贸易融资,并用电子文档和数据流代替当前的纸质系统”。

这位部长还放松了对银行风险的担忧,承认贸易公司“目前正面临更加严格的信用评估和更严格的融资条件”,但称信誉良好的公司“将能够获得所需的银行融资”。 。

一种数字化计划已经形成。由渣打银行和星展银行牵头的14家银行在10月初宣布,已经在基于区块链的贸易融资交易登记处成功完成了试点测试。

尽管该项目仍处于概念验证阶段,但其目的是通过数字化各种数据点和文档,如果交易者试图为单笔交易寻求重复融资,则将通知银行。尽管注册机构由私营部门牵头,但它得到了金管局和政府机构新加坡企业局的支持。

Shanmugaratnam还表示,将允许银行“直接从新加坡海关获取数据以进行风险评估”,尽管尚未公开有关涉及的内容或是否有任何等同的措施不会源自或终止于贸易的细节。新加坡。

在对商品金融领域内披露惯例的担忧作出回应时,这位部长重申了金管局7月份的声明,称目前正在制定一套最佳惯例原则。

他现在被描述为“行为准则”,他说该项目应该在今年的最后一个季度完成。新加坡银行业协会,政府机构新加坡企业局以及会计和公司监管局正在监督其发展。

他说:“银行目前正在咨询贸易公司,它们本身对在行业内所有参与者中实行更高标准感兴趣。”

两位熟悉讨论的消息人士说,到目前为止,重点一直放在提高贸易融资的透明度上。

但是,他们说,大型贸易公司(传统上不愿透露其财务安排的细节)到目前为止,已经给行为准则项目以冷淡的欢迎。

目前尚不清楚当局是否期望遵守该规范是强制性还是自愿的,并且在与GTR联系时,MAS并没有确认任何一种方式。

一位消息人士补充说:“这只有在放贷人有足够的买进权的情况下才有效,放贷人会坚称他们不会向不遵守该守则的借款人放贷。”

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